I servizi di consulenza finanziaria indipendente prevedono lo svolgimento, dietro pagamento e su base continuativa, di un'attività di consulenza verso terzi (persone fisiche o società) in materia di strumenti finanziari e opportunità di investimento. Il servizio non è legato a particolari prodotti di uno specifico gruppo bancario, ma spazia nell'intera offerta del mercato, e viene prestato nell'interesse esclusivo del cliente. La relazione tra consulente indipendente e cliente è fondata sulla conoscenza degli obiettivi di investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso, così che le indicazioni siano elaborate in considerazione della situazione individuale dello specifico investitore.