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Asset allocation

L'asset allocation, in italiano «allocazione del patrimonio», è una delle attività fondamentali per la riuscita di un investimento e per il raggiungimento degli obiettivi. Consiste nella distribuzione delle risorse tra le classi di attività finanziarie (azioni, obbligazioni, liquidità) e aree geografiche (area euro, Usa e così via). Obiettivo: raggiungere un grado ottimale di diversificazione. Elemento fondamentale per determinare un'asset allocation ottimale è rappresentato dal profilo di rischio dell'investitore che cambia tenendo conto di una serie di variabili: reddito, patrimonio, età anagrafica, composizione della famiglia. Sulla base di queste variabili, si definiscono gli investimenti più appropriati per il singolo risparmiatore: dagli asset a maggior rischio a quelli con una componente ridotta di rischio.

(Aggiornato il 23 aprile 2012 )

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